专注分布式架构 莱商银行的数字化转型实践

本文刊登于《金融电子化》杂志 2022 年 12 月下，作者魏汝浩为莱商银行首席信息官。

2021 年 12 月 29 日，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022—2025 年）》（银发〔2021〕335 号），提出新时期金融科技发展指导意见，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。2022 年 1 月 17 日，中国银保监会办公厅发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（银保监办发〔2022〕2 号），要求加快数字经济建设，全面推进银行业保险业数字化转型，推动金融高质量发展，更好服务实体经济和满足人民群众需要。

这充分说明，数据作为一种生产力要素，已经成为了重要资产。对于金融机构来说，迫切需要进行数字化转型，以更好地发挥数据资产的价值。对于莱商银行而言，实现数字化转型是自身高质量发展的迫切需要，也是推动高质量发展的现实选择，是自身更好服务实体经济，发展数字经济、绿色经济，服务“专精特新”企业的重要路径。

作为领先的区域性品牌银行，莱商银行提出了包括敏捷银行在内的五个银行建设战略，内部流程简洁、规范，运营稳健、高效，以便为客户提供简单极致、安全可靠、快速迭代的产品，以及敏捷、高效的服务。

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数字化转型的战略应对 

为有效地实现数字化转型，莱商银行分步骤地进行了相关规划。2020 年 9 月，莱商银行发布了《莱商银行股份有限公司发展规划（2021—2025）》，提出持续推进数字化转型。2022 年 4 月，莱商银行发布《莱商银行数字化转型战略规划》和《莱商银行数字化转型战略规划实施方案》，计划到 2025 年，全行数字化转型取得明显成效。其中，重点是数据对经营管理的赋能作用持续增强，数据治理管理机制进一步完善，数据质量和数据应用能力显著提升，以及信息科技支撑水平持续提升，从而形成对数字化转型的敏捷响应能力，网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。

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数字化转型中的信创挑战

近些年风云变化的国际形势，让信息技术的应用创新成为我国 IT 产业自主创新、发展升级的长久之计。在此背景下，国内软硬件产业迎来了新一轮的爆发增长。2021 年，莱商银行开始推进信创工作，并作为山东省内试点单位，实现了 OA 系统信创改造。

2022 年，莱商银行制定了信息技术应用创新实施方案（2022—2024）三年规划，结合自身发展规划及信息科技发展规划，拟利用三年时间（2022—2024）基本实现从基础设施到业务系统的信创应用。

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专注分布式，做好数字化转型

2019 年，为更好地做好数字化转型工作，莱商银行开始研究将现有的架构转向分布式，并计划利用三年时间基本完成分布式架构转型。在向分布式架构转型之前，莱商银行的存储架构面临着多重挑战，包括 ：资源利用率低、资源复用困难 ；缺乏弹性的系统设计，很难快速应对业务突发情况 ；业务上线速度缓慢，无法适应互联网金融时代业务系统的要求 ；跨地域多数据中心的管理复杂。

莱商银行认为，首先，分布式系统架构是技术发展的趋势 ：其次，架构转型是金融行业面对外部挑战的迫切要求；第三，架构转型是适应我国金融业安全可控趋势的迫切要求。因此，在 2020 年，莱商银行将生产系统投产广域网 SD-WAN 和分布式存储 ；在 2021 年，莱商银行投产微服务容器平台和分布式数据库 ；到了 2022 年，莱商银行成功建设了 SDN 网络，从而实现莱芜和济南数据中心双主双活数据中心运行。

在存储架构领域，莱商银行也已经通过软件定义存储实现了向分布式架构的转型。通过对分布式架构和集中式架构存储的原理、架构研究及对未来业务发展趋势的研究，我们认为，软件定义存储已经跨过了增长期逐步进入成熟期，且更能适应未来发展趋势。

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关键业务勇于采用创新型存储

在数据存储方面，莱商银行决定采用集中式 + 分布式存储实现数据的安全存储，以便同时考虑当前业务系统环境的兼容性和扩展性，希望能够满足以下需求 ：一是数据安全性，保障数据安全 ；二是软硬件解耦，自由灵活扩展 ；三是支持存储双活部署，保障未来平滑升级同城异地双活数据中心建设 ；四是多业务融合，满足未来创新业务发展诉求。

在从企业的战略方向、产品的原理和架构、市场占有率、经营情况、合规情况等多方面因素考察之后，莱商银行选择了适合自身实际且愿意合作赋能的伙伴 XSKY 星辰天合，作为分布式存储部署的合作伙伴。

在莱商银行的分布式存储解决方案设计中（如图所示），充分考虑了业务系统稳定性和数据存储安全性等问题，在已经完成的项目中，一期同城双活项目采用了配置 4 节点 X3000 分布式存储一体机组建集群，结合 FC-SAN 环境，配置 HBA 卡，实现平滑对接 vmware 虚拟化集群，实现核心关键应用系统数据安全存储 ；二期项目在一期基础上增加 4 台 X3000 分布式存储一体机，每个数据中心分别扩容 2 台 X3000 分布式存储一体机，组建 8 节点延展集群，实现了容量与性能线性增长，提高安全性。

经过一段时间，莱商银行已经将大量的关键业务系统迁移至分布式存储架构上，包括柜面业务、无纸化平台、中间业务、ESB（企业服务总线）、ATMP、智能柜台管理系统、密码服务平台、电子合同、智慧微贷、资金业务管理系统、同业业务管理系统、事后监督等。

自 XSKY 星辰天合的分布式系统上线以来，相关业务系统运行稳定，承担了莱商银行主要业务系统的数据存储，并实现了存储的双活架构，从而真正实现了 “降本提效”，提升了数据的可靠性和安全性。不仅如此，而且让数据实现了就近访问，有助于充分发掘数据价值。

XSKY 分布式存储项目的成功实施，实现了莱商银行分布式架构转型的重要一环，更实现了存储的国内产品替代。下一步莱商银行在全栈信创进行发力，以便更好地符合金融数据安全的需求。

05

分布式架构实现业务快速创新

通过分布式架构的部署，莱商银行能够支撑业务快速创新、敏捷迭代，顺利支持多种移动互联网场景，并且以较低的 TCO 运行，运维自动化程度也大幅度提高。回顾莱商银行迄今为止的分布式架构转型，有四点经验可以跟同行分享。

一是分布式IT架构转型、信创规划、数字化转型相结合的原则。通过分布式IT架构转型助力信创破局，实现基础设施、底层平台向敏态转型，助力数字化转型。通过利用信创产品、开源软件产品助力数字化转型的安全可控水平。

二是自底向上的规划原则。按照规划蓝图、建设平台、应用逐步迁移的路径稳步推进。

三是成熟可用硬替代原则。通过对分布式架构、信创技术研究，开展产业及同业调研分析，对于成熟可靠的产品采取硬替代方案。

四是可持续改造的原则。通过做好整体规划、建好底座，从而实现信创、架构转型可持续改造，避免改造过程中技术路径混乱、大量分散系统和成本浪费。

小结

总之，莱商银行从集中式向分布式架构转变及IT建设模式的改变，提升了随时应对业务变化的能力，满足了自身业务快速上线的需求。还可以通过分布式架构的动态扩容等技术，应对业务洪峰的来临 ；同时，分布式架构天然的“分布”能力使得真正的业务双活甚至多活得以实现。

END

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